WealthNavi(ウェルスナビ)の魅力とは?

時遊人です。(^O^)

 

脱サラしてから以前に比べて動くことが少なくなったせいか、体重が7kgも増えてしまい筋トレを再開した41歳のおじさんです。(笑)

 

パソコンやスマホで仕事(トレード)が出来てしまうので、バランスのとれた食生活や運動をしないと不健康極まりないわけですよ。

 

て、言うと「株式投資って楽して稼げるんだね~」なんて思う人もいるでしょう。(笑)

 

いえいえ。

 

決して楽な道のりではありませんでしたよ、僕の場合は。

 

株式投資を始めてわずか半年くらいで200万円という大金を失い退場していますからね。

 

今でこそ脱サラしてのんびり出来ていますが、それなりの苦労をしてきました。

 

 

ですが!

 

 

現在は株式投資の世界にも楽と言える一面が見え隠れしてきたのです。

 

というのも、全自動で世界レベルの資産運用が可能となってきました。

 

株式投資に興味があるみなさんならよく耳にすると思いますが、ロボアドバイザーというものです。

 

つまり、自分は仕事をしたり遊んだりしているうちに勝手に資産運用をしてくれる優れものです。

 

こんな便利なものがあると、ますます太っちゃいそうですよね。(笑)

 

ということで今回は、WealthNavi(ウェルスナビ)について書いてみたいと思います。

 

 

WealthNavi(ウェルスナビ)とは?

まずはこちらの動画を見てください。

 

 

俳優の沢村一樹さん出演のWealthNavi(ウェルスナビ)のテレビCMです。

 

地上波で有名な俳優さんがCMやっている時点で「なんとなく安心できるサービスなのかなぁ」って感じますよね。

 

ただ、中には「WealthNavi(ウェルスナビ)って何なの?」という疑問を持っている人もいるでしょうから、まずは簡単に説明しますね。

 

 

世界水準の金融アルゴリズムは、これまで一部の富裕層や機関投資家など、特別な層だけのものでした。

 

ですがテクノロジーの力で、誰もが世界水準の資産運用をできるようにしたのが、ロボアドバイザー「WealthNavi(ウェルスナビ)」です。

 

相場の動向に惑わされず、自分の代わりにすべて自動で資産運用を行ってくれる優れもの。

 

これまでは、どこか遠くのものに感じていたサービスが、僕たちのような一般人にも身近なサービスとなってきました。

 

何となくロボアドバイザーってお金持ちがお金の力で使っているってイメージがあったと思うんですが、現在はそんなことはありません。

 

資金力の弱い個人投資家でも、全然手が届くサービスなのです。

 

自分は働きながら投資はロボアドバイザーに任せることが簡単に出来てしまう世の中になりました。

 

つまり、WealthNavi(ウェルスナビ)とは、自分の資金を全て自動で運用してくれる優れものということです。

 

 

WealthNavi(ウェルスナビ)のサービス内容は?

WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスはとても充実しています。

 

 

<1. 目標金額とリスク許容度の設定>

6つの質問に答えるだけで、自分のリスク許容度を診断してくれます。

 

目標金額から、その達成の可能性をシミュレーションとして教えてくれます。

 

ちなみにリスクの許容度を簡単に説明すると、投資で「リスク」とは「不確実性」という意味で使用されてます。

 

リスク許容度とは、中長期的な資産形成を目指すにあたり、どの程度の不確実性を受け入れるかを示したもの。

 

WealthNaviで設定するリスク許容度は、数字が大きいほどリスク許容度が高いことになります。

 

投資でリターンを得るためにはリスクを受け入れる必要があります。

 

その許容度は自分の経済的な状況や考え方などによって異なり、どの程度のリスクを受け入れるかを決めた上で、投資を開始していきます。

 

ちなみに僕の無料診断の結果はこんな感じでした。

 

 

自分のリスク許容度を知るためにも、一度無料診断を試してみる価値はあると思いますよ。

 

 

<2.最適なポートフォリオの自動構築>

ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づく金融アルゴリズムから、自分に合った資産の組み合わせ(ポートフォリオ)を自動で構築してくれます。

 

自分は手間も時間もかけずに、最適なポートフォリオによる資産運用を行うことができてしまいます。

 

ポートフォリオの構築にあたっては、資産をどのような比率で組み合わせるかにより、期待されるリターンやリスクの大きさが変わります。

 

リスクの大きさが同じで期待リターンが異なる組み合わせ(ポートフォリオ)がいくつも存在しますが、WealthNavi(ウェルスナビ)は自分のリスク許容度に合わせて、その中で最も期待リターンが高いものを選択。

 

複数のパターンがあるポートフォリオから自分で選ぶのはすごく悩み、迷うんですよね。

 

そういうところもお任せ出来るのはすごく魅力的です。

 

 

<3.入金>

「クイック入金(無料)」なら、24時間365日リアルタイムでWealthNaviの口座へ入金が可能です。

 

ATMや金融機関の窓口から、自分の口座に振り込む「通常振込」もあります。

 

また、「引き出したい」と思ったら、いつでも出金できます。

 

ちなみに出金手数料は無料で、最短3営業日で自分の銀行口座へ送金されます。

 

クイック入金は、三井住友銀行、みずほ銀行、三菱UFJ銀行、住信SBIネット銀行、ソニー銀行、イオン銀行のインターネットバンキングサービスを利用することで24時間リアルタイムでWealthNaviの口座へ入金できるサービスです。

 

もちろん、土、日、祝もオッケーです。

 

 

<4.自動発注>

リスク許容度を決定し、最低投資金額を入金すると、最短でその日の夜に自動でETF(上場投資信託)を買い付けしてくれて、翌朝にはポートフォリオを確認できます。

 

また、資金に余裕ができたら追加で資金を口座に入金することで、自動で追加投資も行ってくれます。

 

20時までに入金すれば、その日の夜に取引をしてくれます。

 

当日の20時以降に入金した場合は翌営業日の夜に取引してくれます。

 

 

<5.自動積立>

毎月同じ額を積み上げる「自動積立」なら、感情に左右されずに淡々と運用資金を積み上げられます。

 

自動積立は指定した銀行口座から、あらかじめ設定した金額を設定した毎月の引き落とし日(休日の場合は翌営業日)に自動的に引き落とし、WealthNavi(ウェルスナビ)の口座へ入金するサービスです。

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の口座へ都度入金する手間がかからないのが大きなメリットです。

 

積立金額は1万円から設定でき、自動積立は手数料無料で利用できます。

 

手続きはもちろんネットで簡単にできます。

 

普通にお金を銀行に預けても利子は知れてます。

 

だったら貯金の一部をWealthNavi(ウェルスナビ)で資産運用するのもアリですよね。

 

お金は動かした方がより稼ぎやすくなりますからね。

 

 

<6.分配金の自動再投資>

資産運用によって受け取った分配金は、一定額以上になると、自動で再投資にまわります。

 

ちなみに分配金とは、ETFが株式や債券等で運用して得られた収益を、保有口数に応じてETFを購入した投資家に分配するものです。

 

なお、分配金が発生するタイミングは、ETFの銘柄によって異なります。

 

分配金を引き出さずに再投資し続けることで、「複利効果」による資産の成長が期待できます。

 

投資は福利効果での資産増が基本ですから、これを自動で行ってくれるという部分も非常に大きなメリットですね。

 

 

<7.自動リバランス>

WealthNavi(ウェルスナビ)は自分のポートフォリオを個別に、かつ継続的にモニタリングして、バランスが一定以上崩れた場合、また前回のリバランスから半年経過した場合にリバランスを行います。

 

また追加投資や一部出金を行った際には、取引後のポートフォリオが最適な配分に近づくように売買する銘柄や口数を選定し、リバランスの効果を実現します。

 

リバランスってよく聞く言葉だと思いますが、投資経験の浅い人には難しく感じるかもしれませんので、簡単に説明しますね。

 

資産運用を続けているとETFの時価が変動し、ポートフォリオの資産割合が当初提案した最適な割合とかけ離れたものになっていくことがあります。

 

その割合を最適な状態に戻すことをリバランスといいます。

 

ようは資産割合を保つためのものですね。

 

投資の世界は上げ下げが激しい世界です。

 

株価が下がった時にロスカットが出来ないなど、自分ではコントロールが難しい部分もWealthNavi(ウェルスナビ)に任せておけば全て自動で行ってくれます。

 

自分でポートフォリオを構築・管理している場合は、リバランスのたびに利用の金融機関への取引手数料が発生しますが、WealthNavi(ウェルスナビ)はリバランスの手数料は不要です。

 

これはかなり有難いサービスですよね。

 

 

<8.自動税金最適化(DeTAX)>

自分の「譲渡益に対する税負担」を自動的に最適化する機能が「DeTAX」。

 

DeTAXとは配当やリバランスなどによって生じる税負担が一定額を超えた場合に、ポートフォリオ組入銘柄の中に含み損がある銘柄があれば、その銘柄を一旦売却しすぐに買い戻すことによって損を実現し、益と相殺することでその年の税負担を軽減します。

 

繰り延べがなかった場合より運用できる金額が増えるため、投資効率向上が期待できます。

 

これらのサービスを僕たち個人投資家も受けれるというのは本当に嬉しいですよね。

 

将来のことなどを考えて株式投資を始めたけど、自分をコントロールできなくなり損失拡大、ついには退場なんてことが当たり前のように起こっている世界。

 

日々いろいろ考え勉強してもなかなか稼げず、資金がどんどん減っていく人が多いようですが、WealthNavi(ウェルスナビ)のサービスを利用すれば頭を抱えることなく全て自動で投資を行ってくれます。

 

一部は自分で運用し、一部をWealthNavi(ウェルスナビ)に任せるのも分散投資として効果を発揮するはずです。

 

自分に自信のない方はWealthNavi(ウェルスナビ)頼ってみるのもアリだと思います。

 

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料は?

WealthNavi(ウェルスナビ)に興味があるけど、やはり気になるのは手数料だと思います。

 

 

WealthNavi(ウェルスナビ)の手数料は、預かり資産の1%(年率・税別)のみで、そのほかのサービスはすべて「無料」でご利用できます。

 

 

 

 

これは本当に有り難い。

 

こういうサービスを受ける時にまず気になるのは手数料です。

 

 

「これだけのサービスを受けるといくらかかるんだろう?」

 

「きっと高額な手数料でお金持ちの人しか利用できないんだろうな」

 

 

なんて思いがちですが、WealthNavi(ウェルスナビ)は手数料面の心配はありません。

 

かなり安めな手数料ですからね。

 

 

WealthNavi(ウェルスナビ)は現在キャンペーン中

WealthNavi(ウェルスナビ)は現在いくつかのキャンペーンを実施していますので紹介します。

 

 

<夏のボーナスキャンペーン>

期間 → 2018年6月1日~2018年7月31日

 

キャンペーン期間中に30万円以上の追加入金を行った人の中から抽選で200名に最大5000円のプレゼント。

 

 

<招待キャンペーン>

期間 → 2018年6月1日~2018年7月31日

 

キャンペーン期間中に家族、友人を招待した人に最大15000円プレゼント。

 

更に招待を受けた人にも500円プレゼント。

 

 

<積立開始キャンペーン>

期間 → 2018年5月22日~2018年8月22日

 

キャンペーン期間中にエントリーを行い、3ヶ月連続で自動積立を行った人に最大3000円の現金をプレゼント。

(1ヶ月目は新規の積み立て)

 

 

<テレビCM記念スタートキャンペーン>

期間 → 2018年5月1日~2018年6月30日

 

キャンペーン期間中に資産運用を開始すると、最大で2ヶ月分の手数料をキャッシュバック。

 

口座開設は無料で簡単にできますので、興味のある方は、以下の公式サイトから登録してください。

 

 

WealthNavi(ウェルスナビ)新規口座開設

 

 

最後に…

今回は話題のWealthNavi(ウェルスナビ)について書いてみましたが、参考になりましたか?

 

投資の世界で一番難しいのは自分のコントロールです。

 

ロスカットが出来ない、高値掴みをしてしまうなど、ダメだと分かっていてもついついやってしまうミスですよね。

 

特に株式投資の初心者や稼げていない人は、自分をコントロール出来ずにこのようなミスを繰り返してしまいます。

 

そういう人にはWealthNavi(ウェルスナビ)をお勧めしたいですね。

 

なんせ自分をコントロールする必要がなく全てを自動でやってくれるんですからね。

 

一度利用してみてどのようなポートフォリオ(資産の組み合わせ)なのかを見るだけでも勉強になると思いますよ。

 

口座開設も無料で簡単にできますので、作っておいて損はないです。

 

また、自分の力でトレードをしながら、リスクヘッジとしてWealthNavi(ウェルスナビ)を利用するのもアリだと思います。

 

投資は集中投資よりも分散投資の方が安心できる一面がありますからね。

 

WealthNavi(ウェルスナビ)をどのように使うかは自由です。

 

自分はサラリーマンとして働きながら、お金にも働いてもらうという考えでWealthNavi(ウェルスナビ)を利用するのもアリです。

 

是非この機会にWealthNavi(ウェルスナビ)の口座開設をしてみてください。

 

人生を変える一歩になるかもしれませんよ。

 

自分の人生を変えることは自分の行動一つです。

 

明るい未来を自分の行動で築きあげていきましょうね。

 

では、また。(^^)

 

 

口座開設はこちらから。